Die Stadt Lauter liegt zwischen den beiden Städten Aue und Schwarzenberg auf dem linken Hochufer des Schwarzwassers. Der Stadtteil Bernsbach ist auf dem rechten Talhang. Durch die Stadt führt die Bundesstraße 101 als Silberstraße.
Lauter ist ein Ortsteil, der am 1. Januar 2013 gebildeten Stadt Lauter-Bernsbach im sächsischen Erzgebirgskreis. Die Stadtverwaltung wirbt mit dem Zusatz “Stadt der Vogelbeere”, die Spezialität ist der Vogelbeerlikör.